Паевые фонды: почему стоит к ним присмотреться

15.05.2020

Недавно Московская биржа сообщила, что число частных инвесторов в России уже превысило 4,5 млн человек. С начала года торговать ценными бумагами на рынке начали еще 700 тыс. частных инвесторов. Если вы задумались о том, как приумножить свои сбережения, стоит рассмотреть паевые инвестиционные фонды – ПИФы. Об их преимуществах рассказал Юрий Афанасьев, дивизионный директор по Сибири и Дальнему Востоку УК «Альфа-Капитал».

 

Просто покупкой акций или облигаций, с которыми обычно у многих ассоциируется вложение денег на фондовом рынке, выбор активов для инвестиций отнюдь не исчерпывается. Современная индустрия коллективных инвестиций предлагает сейчас намного больший выбор продуктов и стратегий, чем те, что доступны обычному неквалифицированному инвестору на бирже. Это не только еврооблигации, которые обычно продаются большими лотами стоимостью в несколько сот тысяч долларов, или возможность вкладывать деньги в такие биржевые товары, как золото. Практически у каждой управляющей компании в арсенале есть стратегии, которые подойдут буквально любому инвестору, особенно начинающему и с небольшим капиталом.

 

Поэтому хорошее решение здесь – использовать опыт профессионалов: если у вас уже накоплены солидные сбережения, возможно, стоит попробовать доверительное управление. Плюс здесь в том, что управляющий подберет вам индивидуальную стратегию, подходящую для ваших целей и сроков, на которые вы планируете вложить средства. Например, для людей старше 40–50 лет, которые рассчитывают, что их накопления будут приносить им регулярный доход больше, чем на банковском вкладе, лучше подойдет консервативная стратегия – покупка облигаций, рентных ПИФов, золота. Если речь идет о перспективе 5–10 лет, то, конечно, часть портфеля можно держать в акциях, на длинных горизонтах эффект будет более заметен.

 

Обычно мы рекомендуем покупать ПИФы на срок не менее 3–5 лет, на таком горизонте эффективность вложений обычно более высокая, поскольку за это время нивелируются колебания рынков, а кроме того, инвестор может рассчитывать на инвестиционный вычет.

 

Еще одна рекомендация - диверсификация своих вложений. Потому что чем в большее число инструментов вложены деньги, тем ниже риски инвестора. Думаю, все понимают, что покупать только золото или акции слишком рискованно, цены на активы могут меняться очень быстро. Тем более если вы инвестируете на одном локальном рынке.

 

Чтобы собрать более-менее сбалансированный портфель, инвестору нужно купить хотя бы 10–20 акций разных компаний плюс облигации и другие инструменты, причем желательно в разных валютах. Если вкладывать в ПИФы, то все намного проще, ведь даже в портфеле одного фонда могут быть десятки или даже сотни разных эмитентов, некоторые сочетают разные классы активов – например, облигации и акции или бумаги иностранных ETF и ОФЗ. Чтобы диверсифицировать вложения, можно регулярно покупать паи всего нескольких ПИФов: скажем, часть средств направлять на покупку ПИФов, вкладывающих в покупку российских и американских акций (скажем, индекса S&P 500), а часть – в более консервативные стратегии, такие как ПИФы облигаций и золота. Если вы соберете такой портфель из нескольких фондов, то это потенциально позволит не только более надежно защитить вложения, но и зарабатывать на разных классах активов – независимо от того, что происходит на рынках.

Share on Facebook
Share on Twitter
Please reload